![\"Remesas,](\"https:\/\/lobosnews.com.ar\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/remesas-lavado-de-dinero-y-opacidad-expertos-advierten-sobre-riesgos-en-el-sistema-financiero-mexicano.jpg\")
<\/p>\n<\/p>\n
Una serie de investigaciones period\u00edsticas recientes ha puesto en la mira un fen\u00f3meno inquietante: el uso de remesas <\/b>como v\u00eda para el lavado de dinero en M\u00e9xico<\/b>. Expertos y periodistas han expuesto c\u00f3mo recursos il\u00edcitos<\/b> logran ingresar al pa\u00eds, ocultos bajo la apariencia de apoyos familiares, y c\u00f3mo las instituciones financieras estatales juegan un papel central en estas operaciones.<\/p>\n
El an\u00e1lisis fue presentado durante una entrevista con la cadena NTN24<\/i>, donde participaron Vania P\u00e9rez, directora para M\u00e9xico y Centroam\u00e9rica del Centro Latinoamericano de Derecho y Estudios Sociales (CLADES); Eduardo Buend\u00eda, periodista de Mexicanos Contra la Corrupci\u00f3n y la Impunidad; y Ernesto Santill\u00e1n, coordinador de la unidad de investigaci\u00f3n de Meganoticias<\/i>. El debate gir\u00f3 en torno al hallazgo de operaciones opacas que involucran el env\u00edo masivo de remesas desde pa\u00edses sin presencia significativa de migrantes mexicanos y la utilizaci\u00f3n de instituciones como Banco del Bienestar y Financiera para el Bienestar (Finabien).<\/p>\n
Seg\u00fan explic\u00f3 Vania P\u00e9rez, la investigaci\u00f3n permiti\u00f3 identificar una red en la que \u201clos c\u00e1rteles de la droga estar\u00edan financiando no solo algunas campa\u00f1as de Morena, sino tambi\u00e9n utilizando remesas como fachada para ingresar dinero al Banco del Bienestar y despu\u00e9s regresarlo al crimen organizado sin complicaciones\u201d<\/b>. P\u00e9rez subray\u00f3 que esta \u201cgran licuadora\u201d de recursos deber\u00eda ser motivo de esc\u00e1ndalo y a\u00f1adi\u00f3: \u201cDebemos preguntarnos a d\u00f3nde lleg\u00f3 todo ese dinero que entr\u00f3 al Banco del Bienestar\u201d.<\/p>\n
Por su parte, Eduardo Buend\u00eda relat\u00f3 que su equipo accedi\u00f3 a una auditor\u00eda interna de Finabien, donde se documenta que el Comit\u00e9 Ejecutivo Nacional (CEN) de Morena contrat\u00f3 a la entidad estatal en junio de 2022 para efectuar 252.901 pagos, contratos que se mantuvieron vigentes hasta el 28 de junio de 2024, veintis\u00e9is d\u00edas despu\u00e9s de la elecci\u00f3n presidencial. \u201cLa auditor\u00eda menciona de manera muy espec\u00edfica que este contrato no pas\u00f3 por los controles ni los protocolos correspondientes a la l\u00ednea antilavado de dinero\u201d<\/b>, afirm\u00f3 Buend\u00eda en la entrevista. Este hecho genera preocupaciones sobre el origen de los fondos y su posible uso durante uno de los procesos electorales m\u00e1s relevantes del pa\u00eds.<\/p>\n
En la misma l\u00ednea, Ernesto Santill\u00e1n aport\u00f3 cifras para dimensionar la magnitud del fen\u00f3meno: \u201cDurante el sexenio de Andr\u00e9s Manuel L\u00f3pez Obrador, por concepto de remesas no identificadas \u2014es decir, recursos cuyo origen y destinatario el gobierno no conoce\u2014 ingresaron a M\u00e9xico aproximadamente 4.168 millones de d\u00f3lares<\/b>. Esa cifra representa el tercer monto m\u00e1s alto de remesas al pa\u00eds despu\u00e9s de Estados Unidos y Canad\u00e1, pese a que no se sabe su procedencia\u201d. Santill\u00e1n remarc\u00f3 que existen transferencias provenientes de pa\u00edses donde no hay mexicanos registrados, lo que plantea interrogantes sobre la legitimidad de tales operaciones: \u201c\u00bfC\u00f3mo es posible que entren millones de d\u00f3lares en remesas desde lugares donde no hay mexicanos?\u201d<\/b>.<\/p>\n
![\"El](\"https:\/\/lobosnews.com.ar\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/remesas-lavado-de-dinero-y-opacidad-expertos-advierten-sobre-riesgos-en-el-sistema-financiero-mexicano-1.jpg\")
<\/p>\n
El debate abord\u00f3 tambi\u00e9n las respuestas institucionales y las acciones \u2014o la falta de ellas\u2014 por parte de las autoridades mexicanas. P\u00e9rez record\u00f3 que la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha emitido sanciones sin detallar los motivos, principalmente ligadas a la ausencia de controles para la prevenci\u00f3n de lavado de dinero en el Banco del Bienestar. Adem\u00e1s, destac\u00f3 la presi\u00f3n de los consulados para canalizar remesas a trav\u00e9s de esta instituci\u00f3n y luego mediante Finabien. \u201cAlgunas fuentes me han dicho que hay una presi\u00f3n muy importante de los consulados para que los mexicanos manden las remesas a trav\u00e9s del Banco del Bienestar y despu\u00e9s Finabien\u201d<\/b>, puntualiz\u00f3.<\/p>\n
El impacto internacional no se limita a M\u00e9xico. Estados Unidos ha emitido alertas sobre el riesgo que representan las remesas para el lavado de dinero, sobre todo en relaci\u00f3n con el narcotr\u00e1fico. P\u00e9rez advirti\u00f3 que, si las instituciones mexicanas estatales llegaran a ser se\u00f1aladas como colaboradoras de organizaciones criminales, las consecuencias incluir\u00edan la expulsi\u00f3n del sistema financiero internacional y sanciones que afectar\u00edan incluso los programas sociales.<\/p>\n
Buend\u00eda a\u00f1adi\u00f3 que, seg\u00fan investigaciones period\u00edsticas y testimonios recabados, existen casos en los que \u201cun gobernador en funciones fue acusado en Estados Unidos de haber recibido dinero criminal para inyectarlo en elecciones\u201d<\/b>. Adem\u00e1s, la auditor\u00eda interna de Finabien apunta a una transferencia de aproximadamente 600 millones de pesos, cantidad que no fue reportada al Instituto Nacional Electoral (INE).<\/p>\n
El uso de organismos p\u00fablicos para la distribuci\u00f3n de fondos bajo la figura de apoyos sociales ha generado inquietudes sobre la legalidad y transparencia de estos procesos. \u201cUn partido pol\u00edtico en M\u00e9xico no tiene la facultad ni la atribuci\u00f3n de distribuir apoyos sociales, mucho menos hablar de cientos de miles de operaciones de \u00f3rdenes de pago alrededor del pa\u00eds\u201d, se\u00f1al\u00f3 Buend\u00eda. El periodista agreg\u00f3: \u201cEstamos ante algo que por lo visto se institucionaliz\u00f3 a trav\u00e9s de Financiera para el Bienestar, sin claridad del objetivo\u201d<\/b>.<\/p>\n
La falta de desmentidos oficiales por parte de las autoridades y del propio partido gobernante alimenta la preocupaci\u00f3n. Tanto Buend\u00eda como Santill\u00e1n coincidieron en que, ante publicaciones previas, la reacci\u00f3n institucional fue de minimizar los hallazgos sin ofrecer argumentos s\u00f3lidos ni documentaci\u00f3n que acredite el control y trazabilidad de los recursos. \u201cNo hay ning\u00fan tipo de control y a la fecha sigue sin haberlo\u201d<\/b>, asegur\u00f3 Santill\u00e1n.<\/p>\n
El tema permanece abierto. P\u00e9rez concluy\u00f3 la discusi\u00f3n planteando una pregunta: \u201c\u00bfPodr\u00edamos tener dinero proveniente de los c\u00e1rteles de la droga, como el C\u00e1rtel Jalisco Nueva Generaci\u00f3n <\/b>o el C\u00e1rtel de Sinaloa<\/b>, que utiliza remesas fantasma provenientes de lugares sin mexicanos registrados, ingresando a Banco del Bienestar antes de 2023 o a Finabien a partir de esa fecha, para financiar al partido en el poder y las elecciones de 2024?\u201d.<\/p>\n
La mesa de expertos dej\u00f3 en claro que, mientras persista la opacidad y la ausencia de controles efectivos, el sistema de remesas en M\u00e9xico seguir\u00e1 bajo sospecha como posible v\u00eda para el lavado de dinero y el financiamiento pol\u00edtico irregular<\/b>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Una serie de investigaciones period\u00edsticas recientes ha puesto en la mira un fen\u00f3meno inquietante: el uso de remesas como v\u00eda para el lavado de dinero en M\u00e9xico. Expertos y periodistas han expuesto c\u00f3mo recursos il\u00edcitos logran ingresar al pa\u00eds, ocultos bajo la apariencia de apoyos familiares, y c\u00f3mo las instituciones financieras estatales juegan un papel…<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":78712,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_jetpack_memberships_contains_paid_content":false,"footnotes":""},"categories":[31],"tags":[],"class_list":["post-78708","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-actualidad"],"magazineBlocksPostFeaturedMedia":{"thumbnail":"https:\/\/lobosnews.com.ar\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/remesas-lavado-de-dinero-y-opacidad-expertos-advierten-sobre-riesgos-en-el-sistema-financiero-mexicano-2-150x150.jpg","medium":"https:\/\/lobosnews.com.ar\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/remesas-lavado-de-dinero-y-opacidad-expertos-advierten-sobre-riesgos-en-el-sistema-financiero-mexicano-2-300x169.jpg","medium_large":"https:\/\/lobosnews.com.ar\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/remesas-lavado-de-dinero-y-opacidad-expertos-advierten-sobre-riesgos-en-el-sistema-financiero-mexicano-2-768x432.jpg","large":"https:\/\/lobosnews.com.ar\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/remesas-lavado-de-dinero-y-opacidad-expertos-advierten-sobre-riesgos-en-el-sistema-financiero-mexicano-2-1024x576.jpg","1536x1536":"https:\/\/lobosnews.com.ar\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/remesas-lavado-de-dinero-y-opacidad-expertos-advierten-sobre-riesgos-en-el-sistema-financiero-mexicano-2-1536x864.jpg","2048x2048":"https:\/\/lobosnews.com.ar\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/remesas-lavado-de-dinero-y-opacidad-expertos-advierten-sobre-riesgos-en-el-sistema-financiero-mexicano-2.jpg","newsmatic-featured":"https:\/\/lobosnews.com.ar\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/remesas-lavado-de-dinero-y-opacidad-expertos-advierten-sobre-riesgos-en-el-sistema-financiero-mexicano-2-820x545.jpg","newsmatic-list":"https:\/\/lobosnews.com.ar\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/remesas-lavado-de-dinero-y-opacidad-expertos-advierten-sobre-riesgos-en-el-sistema-financiero-mexicano-2-600x400.jpg","newsmatic-thumb":"https:\/\/lobosnews.com.ar\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/remesas-lavado-de-dinero-y-opacidad-expertos-advierten-sobre-riesgos-en-el-sistema-financiero-mexicano-2-300x200.jpg","newsmatic-small":"https:\/\/lobosnews.com.ar\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/remesas-lavado-de-dinero-y-opacidad-expertos-advierten-sobre-riesgos-en-el-sistema-financiero-mexicano-2-150x95.jpg","newsmatic-grid":"https:\/\/lobosnews.com.ar\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/remesas-lavado-de-dinero-y-opacidad-expertos-advierten-sobre-riesgos-en-el-sistema-financiero-mexicano-2-400x250.jpg"},"magazineBlocksPostAuthor":{"name":"admin","avatar":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/76e419471a2083bc3ceab22a763dbbf9b0c1bd15a6214cf3280e2c2dde4580f9?s=96&d=mm&r=g"},"magazineBlocksPostCommentsNumber":"0","magazineBlocksPostExcerpt":"Una serie de investigaciones period\u00edsticas recientes ha puesto en la mira un fen\u00f3meno inquietante: el uso de remesas como v\u00eda para el lavado de dinero en M\u00e9xico. Expertos y periodistas han expuesto c\u00f3mo recursos il\u00edcitos logran ingresar al pa\u00eds, ocultos bajo la apariencia de apoyos familiares, y c\u00f3mo las instituciones financieras estatales juegan un papel...","magazineBlocksPostCategories":["Actualidad"],"magazineBlocksPostViewCount":9,"magazineBlocksPostReadTime":6,"magazine_blocks_featured_image_url":{"full":["https:\/\/lobosnews.com.ar\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/remesas-lavado-de-dinero-y-opacidad-expertos-advierten-sobre-riesgos-en-el-sistema-financiero-mexicano-2.jpg",1920,1080,false],"medium":["https:\/\/lobosnews.com.ar\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/remesas-lavado-de-dinero-y-opacidad-expertos-advierten-sobre-riesgos-en-el-sistema-financiero-mexicano-2-300x169.jpg",300,169,true],"thumbnail":["https:\/\/lobosnews.com.ar\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/remesas-lavado-de-dinero-y-opacidad-expertos-advierten-sobre-riesgos-en-el-sistema-financiero-mexicano-2-150x150.jpg",150,150,true]},"magazine_blocks_author":{"display_name":"admin","author_link":"https:\/\/lobosnews.com.ar\/index.php\/author\/lobos-news\/"},"magazine_blocks_comment":0,"magazine_blocks_author_image":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/76e419471a2083bc3ceab22a763dbbf9b0c1bd15a6214cf3280e2c2dde4580f9?s=96&d=mm&r=g","magazine_blocks_category":"Actualidad<\/a>","yoast_head":"\n